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还在冲规划?监管部门现场查看9家股票质押规划增幅较大券商 发现这五大问题

admin 2019-08-29 182人围观 ,发现0个评论
还在冲规划?监管部门现场查看9家股票质押规划增幅较大券商 发现这五大问题

  上证报从券商处得悉,近期证监会相关部分辅导当地证监局对今年以来股票质押规划增幅较大的9家券商进行了现场核对,并拟针对发现的问题依法采纳相关监管办法。

  此次查看总共发现了五类问题。

  一是事务定位不清,盲目追逐利益。

  单个券商仍将场内股票质押买卖作为一项买卖性事务看待,忽视了信誉危险办理,乃至将前期的股市上涨视为新一轮事务时机,抱着侥幸心理接受其他券商审阅未予经过的项目,盲目追逐利益。

  二是危险意识不强,风控办法短少。

  股票质押的榜首还款来历应当为融入方的出产运营现金流入,处置担保物一般是经洽谈无果后采纳的终究手法,且因为适当部分担保物为限售股或许减持受限股票, 处置难度更大、周期更长。但单个证券公司仍简略依照必定质押率确认融资金额,对融入方信誉评价、还款来历、资金流向等把关不严, 很多新增以受限股为还在冲规划?监管部门现场查看9家股票质押规划增幅较大券商 发现这五大问题标的的质押。

  三是审阅把控不严,质押率设置不谨慎。

  单个公司部分项目的评定成果为“有条件赞同”, 但后续是否执行了相关条件不明确;单个公司未按新规要求拟定质押率设置规范,质押率设置较为随意。

  四是还在冲规划?监管部门现场查看9家股票质押规划增幅较大券商 发现这五大问题尽职查询不齐备、乃至短少尽职查询。

  单个公司关于展期项目没有构成尽职查询陈述,有的项目尽职查询短少摄影、访谈记载等必要留痕,有的访谈笔录短少访谈目标签字,尽职查询的有效性、真实性存疑。

  五是贷后危险办理流于形式。

  有的公司关于资金用处的盯梢核对作业流于形式,关于资金从专户划出,但未划入融资顾方名下约好账户的状况,公司未能及时发现。单个公司仅以电话交流进行贷后办理, 且未见交流记载留痕,难以确保贷后办理作用

  关于上述问题,监管要求,各券商要清醒认识、理性评价股票质押危险,将危险防备放在首位,从头审视事务定位,不能盲目扩张事务规划、忽视危险管控要求。

  各券商要严厉依照股票质押自律新规,对照整理本身事务办理运作中的薄弱环节,赶快采纳整改办法。加强对尽职查询、资金运用盯梢、存续期办理等关键环节的执行力度和危险把控,加强对融入方的资质审查和信誉评价,重视出产运营等榜首还款来历,实在进步危险办理的有效性,防止风控办法流于形式。

(文章来历:我国证券网)

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(还在冲规划?监管部门现场查看9家股票质押规划增幅较大券商 发现这五大问题责任编辑:DF142)

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